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Países donde Bitcoin es legal e ilegal

La moneda digital Bitcoin debutó en 2009, introduciendo el concepto de finanzas descentralizadas en el mundo. Si bien las autoridades fiscales, los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los reguladores de todo el mundo siguen debatiendo cómo controlarlo, muchos consumidores se preguntan si pueden usar Bitcoin legalmente.

El hecho de que pueda o no usar Bitcoin depende del país en el que se encuentre. Obtenga más información sobre el estado legal de Bitcoin y cómo está, o no, regulado por las autoridades de todo el mundo .

CONCLUSIONES CLAVE

  • La criptomoneda Bitcoin ha generado preocupaciones financieras para los gobiernos de todo el mundo.
  • A pesar de su uso para la compra de bienes y servicios, todavía no existen leyes internacionales uniformes que regulen Bitcoin.
  • Muchos países desarrollados permiten el uso de Bitcoin, como EE. UU., Canadá y el Reino Unido.
  • Varios países han declarado ilegal el uso de Bitcoin, incluidos China y Egipto.

Países donde Bitcoin es legal

Bitcoin se puede utilizar de forma anónima para realizar transacciones entre cualquier titular de cuenta en todo el mundo. Esto ha introducido algunas preocupaciones monetarias para los gobiernos. Si bien es posible que algunos legisladores y funcionarios no respalden su uso debido a la falta de control y los vínculos ilícitos, muchos han introducido regulaciones en el marco de las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) de su país en un intento por reducir su uso para estos propósitos.

La Biblioteca del Congreso (LOC) realiza revisiones periódicas de las posturas de los países sobre Bitcoin y las criptomonedas. En noviembre de 2021, identificó 103 países cuyos gobiernos ordenaron a sus agencias reguladoras financieras que desarrollaran regulaciones y prioridades para las instituciones financieras con respecto a las criptomonedas y su uso en ALD/CFT.https://a27c55bac98b651270158ed4b8aeb498.safeframe.googlesyndication.com/safeframe/1-0-38/html/container.html

El LOC también identificó muchos países que permiten el uso de criptomonedas. Éstos son algunos de ellos.

Los Estados Unidos

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU . ha estado emitiendo orientación sobre Bitcoin desde 2013. El Tesoro ha definido a Bitcoin como una moneda convertible con un valor equivalente en moneda real o que puede actuar como un sustituto de la moneda real. 

El Servicio de Impuestos Internos ha clasificado Bitcoin como propiedad a efectos fiscales. 

Cualquier entidad que administre o intercambie Bitcoin, como los intercambios de criptomonedas y los procesadores de pagos, se incluye en la definición de una empresa de servicios monetarios (MSB). Como tal, un MSB está sujeto a la Ley de Secreto Bancario y debe registrarse en el Tesoro de los EE. UU. y presentar informes sobre transacciones superiores a $ 10,000, compras utilizando la criptomoneda. 

Además, FinCEN está desarrollando regulaciones para instituciones financieras y no financieras a fin de establecer prioridades nacionales para el seguimiento e informes de criptomonedas. Estas regulaciones requerirán que estas instituciones, como bancos y bolsas de criptomonedas, informen transacciones específicas y actividades sospechosas. Este informe les permitirá investigar presuntos delitos financieros y actividades ilícitas realizadas con criptomonedas. 

La Unión Europea

La Unión Europea reconoce Bitcoin y otras criptomonedas como criptoactivos. No es ilegal usar Bitcoin dentro de la UE; sin embargo, la Autoridad Bancaria Europea, la autoridad reguladora de la moneda en la unión, ha declarado que las actividades de criptoactivos están fuera de su control y continúa advirtiendo al público y a las empresas sobre los riesgos de las criptomonedas. 

En 2020, la Comisión Europea finalizó una propuesta de legislación para regular los criptoactivos, que muchas agencias han respaldado dentro de la unión. Esta legislación tiene por objeto evitar que los marcos normativos financieros se fragmenten y nivelar el campo de juego financiero en toda la UE. La comisión también quiere asegurarse de que el público tenga acceso y pueda usar criptomonedas de manera segura. 

Canadá

Canadá mantiene una postura generalmente favorable a bitcoin como su vecino del sur, la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA, por sus siglas en inglés) considera que Bitcoin de EE. UU. es una mercancía a efectos del impuesto sobre la renta. Esto significa que cualquier ingreso de una transacción con Bitcoin se considera un ingreso comercial o una ganancia de capital y debe declararse como tal. 

Canadá considera que los intercambios de criptomonedas son negocios de servicios monetarios. Esto los pone bajo el alcance de la Ley de Activos del Crimen (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo (la versión de Canadá de las leyes ALD/CFT). Como resultado, los intercambios de criptomonedas deben registrarse en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), informar cualquier transacción sospechosa, cumplir con los planes de cumplimiento e incluso mantener ciertos registros. 

Australia

Al igual que Canadá, la Oficina de Impuestos de Australia considera que Bitcoin es un activo financiero con valor que puede gravarse cuando ocurren eventos específicos. Si comercia, intercambia, vende, regala, convierte a moneda fiduciaria o usa Bitcoin para compras, genera un impuesto a las ganancias de capital. También debe mantener registros de cualquier transacción que realice con Bitcoin a efectos fiscales. 

En Australia, si mantiene sus Bitcoins estrictamente para uso personal y obtiene ganancias con ellos, es posible que no deba impuestos en ciertas situaciones. 

El Salvador

El Salvador es el único país del mundo que ha declarado que Bitcoin es moneda de curso legal. En junio de 2021, el Congreso del país aprobó al presidente Nayib Bukele adoptar formalmente bitcoin como forma de pago. 

Otros países donde Bitcoin es legal

Varios otros países permiten que Bitcoin se use en transacciones y han desarrollado formas de regulación. Algunos ejemplos son:

  • Dinamarca
  • Francia
  • Alemania
  • Islandia
  • Japón
  • México
  • España
  • Reino Unido 

Países donde Bitcoin es ilegal

Si bien Bitcoin es bienvenido en muchas partes del mundo, varios países desconfían de su volatilidad y naturaleza descentralizada. Algunos también lo perciben como una amenaza para sus sistemas monetarios actuales y les preocupa su uso para apoyar actividades ilícitas como el tráfico de drogas, el lavado de dinero y el terrorismo. Varias naciones han prohibido por completo la moneda digital , mientras que otras han tratado de cortar cualquier apoyo del sistema bancario y financiero esencial para su comercio y uso.

Países con prohibiciones implícitas

La Biblioteca del Congreso identificó 42 países con prohibiciones implícitas de ciertos usos de criptomonedas en su actualización de noviembre de 2021. Algunos de los países que enumera son:

  • Baréin
  • Burundi
  • Camerún
  • República Centroafricana
  • Gabón
  • Georgia
  • Guayana
  • Kuwait
  • Lesoto
  • Libia
  • Macao
  • Maldivas
  • Vietnam
  • Zimbabue 

Países con prohibiciones absolutas

La Biblioteca del Congreso identificó nueve países con prohibiciones absolutas de criptomonedas en noviembre de 2021: 

  • Argelia
  • bangladesh
  • China
  • Egipto
  • Irak
  • Marruecos
  • Nepal
  • Katar
  • Túnez

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